PMS（ポートフォリオマネジメントサービス）(海外ファンド、国際分散投資による資産運用コンサルティング IFA JAPAN)

PMS（ポートフォリオマネジメントサービス）

海外ファンドを用いた「ポートフォリオ」による資産運用を実践される方のための、投資顧問（助言）契約に基づくサービスです。

基本的に、中長期に海外ファンドの運用をお考えの方に対して、事前のヒアリングに基づいて、世界中で運用されているヘッジファンドやミューチャルファンドなど4万本以上のファンドの中から、お客様に最も適したポートフォリオを設計し、その構築のための支援，事後管理、継続的投資助言、及び運用状況の報告等を行う投資顧問（助言）サービスです。

投資金額は15万ドル以上で、概ね8年以上の中長期運用を考えていらっしゃる投資家が対象となります。

弊社は、ブローカーやファンドの代理店としての立場ではない為、コミッションなどに全く左右されず、お客様にとって最適と考えられるポートフォリオをご提供してまいります。

■ステップ1：　ヒアリング

お客様のご資産に関する情報、投資目的,　投資経験、リスク許容度等を確認するために、事前に詳細なヒアリングをさせていただきます。「ヒアリングシート」をもとに、お客様に投資やリスクに関するお考えについてご質問をさせていただきます。

■ステップ2：　"PMS"契約締結とポートフォリオの提案書作成

お客様からのヒアリングをもとに、弊社と投資顧問（ポートフォリオ提案）契約を締結していただき、複数の海外ファンドからなる"ポートフォリオ"を下記料率により有料で設計いたします。この「ポートフォリオ提案書」には、お客様のご資産、負債、投資目的、投資経験、リスク許容度、投資期間、お客様のご要望、を踏まえた弊社からの具体的ファンド銘柄のご提案が含まれています。
ポートフォリオには、①オリジナル・ポートフォリオ・タイプ（お客様のご意向を反映させて組入れファンドを選別する、お客様の専用ポートフォリオともいうべきタイプ）と、②モデル・ポートフォリオ・タイプ(弊社独自の分析に基づく投資判断により選別する複数のファンドからなるポートフォリオで、当該ポートフォリオに連動する投資成果を目指すタイプ)　の二つの種類があり、お客様に、そのいずれかを選んでいただきます。ポートフォリオの構成銘柄等、提案書の内容については、お客様が納得されるまで、ご相談させて頂きます。　弊社の提案書にご同意いただけない場合には、その段階で投資顧問（ポートフォリオ提案）契約は解除されます。

お客様が弊社のポートフォリオ提案にご同意いただいた場合には、あらたに"投資顧問（ポートフォリオ・マネジメントサービス（PMS）助言）契約"　を締結のうえ、資産管理口座の開設、及びポートフォリオ組入れファンドの買付のために必要な翻訳ならびに書類作成等のサポートを行います。

PMSレポート

＜プランに対してのお客様からのご感想＞

　昨年末には、早速プランニングの資料を送付していただきありがとうございました。
お正月にじっくりと拝見致しました。
　まず驚いたのが、ポートフォリオについての説明がとても簡潔明瞭であるにもかかわらず、その内容が膨大な量の情報分析と緻密な計算の上に設計されているということです。(貴社にとっては当たり前のことかも知れませんが・・・)
　また、リターンの高さとボラリティの低さという相反する物を、ファンドの絶妙な組み入れバランスで克服していることに予想を上回る満足感がありました。
　今回送付して頂いたプランニングを見ているだけで、今までにない安心感が得られ、本当に嬉しく思っています。
　ぜひ、この内容でPMSの契約をしたいと考えています・・・・・・・

■ステップ3：　口座開設と運用開始

投資顧問（ＰＭＳ助言）契約に基づく運用開始のため、海外大手金融機関におけるPMS資産管理口座（リザーブアカウント）を開設していただきます。
口座開設後は、ご自身で投資資金の移管又は送金を行っていただきます。口座開設及び送金に関してご不明の点は弊社がサポートさせていただきますが、お客様の資金を弊社がお預かりすることは一切ありません。　ポートフォリオの組入れファンドの買付及び将来の売却に係るＰＭＳ資産管理会社宛の指図は、弊社の助言に基づきお客様ご自身に行っていただきます。　全ての指図はお客様の"署名"がなければ執行されませんので、ご安心ください。

■ステップ4：　メンテナンス（オンラインサービス、モニタリング、レポーティング）

ポートフォリオ運用開始後、弊社は、お客様毎にポートフォリオの運用成績を、様々な指標や海外ファンドの時価評価システムならびに独自のモデルなどを使用して、常時モニター（監視）いたします。このファンドモニターシステムを使用することで、ファンドの損失を最小限に抑えつつ、お客様のポートフォリオの収益性を最大限に引き出すことを目標としたアドバイスを行います。また､年２回（毎年３月及び９月末締め）ポートフォリオの運用状況についてご報告いたします。　状況によって､ファンドの入替、又は売却をお勧めする場合もございます。　また、お客様には、24時間ネット上で資産状況を確認できる、国際的ファンド基準価額時価評価システム「ＮＡＶＯＮＬＩＮＥ」をご利用していただけます。これによって、海外におけるポートフォリオの時価評価額をいつでもご自身で確認いただくことが出来ます。

■報酬等について

ポートフォリオ・マネジメント・サービスに係る報酬等は以下のとおりとなっております。

ポートフォリオ提案費用として、投資顧問（ポートフォリオ提案）契約締結時に、以下のとおり頂戴いたします。（提案書作成後に投資顧問契約を解除された場合には、提案作成費用のご返金には応じかねますのでご注意ください。）
オリジナル・ポートフォリオ・タイプの場合：　52.500円（消費税込）
モデル・ポートフォリオ・タイプの場合：　10,500円（消費税込）
投資顧問（ＰＭＳ助言）報酬は、契約資産評価額に対して四半期末毎に算出し、翌期初に保管口座から自動引き落としにより頂戴いたします。
オリジナル・ポートフォリオ・タイプ：　年率1.575%　(消費税込)
モデル・ポートフォリオ・タイプ：　年率1.05%　（消費税込）＋成功報酬

モデル・ポートフォリオ・タイプに係る成功報酬の計算式は以下のとおりです。
毎四半期末(3月、6月、9月、12月)締めで管理会社が発行する資産評価報告書に記載された口座評価残高(投資顧問料その他の費用控除後)が、それまでの四半期末評価残高の最高額(投資顧問料その他の費用控除後)を超過した場合、超過額の10.5%(消費税込)を、成功報酬とします。
契約資産評価額が、減価している場合には、評価額が過去最高水準を回復しない限り成功報酬は発生いたしません。

■投資顧問（助言）契約により助言する取引に係るリスクについて

ポートフォリオ・マネジメント・サービスに基づき投資される外国投資信託の受益証券等は、投資対象である原資産の市場価格や為替相場の変動により、投資元本を割り込むことがあります。
又、投資運用会社等の経営・財務状況の変化及びそれらに関する外部評価の変化等により売買に支障をきたし、適時に換金できず、換金までに価格が下落するリスクがあります。