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概要

当ファンドは「生命保険証券」の２次市場を投資対象としたファンドです。
特性を一言で説明すると、「市場で販売されている生命保険契約を購入し、そこから将来発生する収益で運用を行うファンド」ということになります。

日本とアメリカの生命保険に対する考え方には、少し違いがあります。
アメリカでは、途中で「お金」が必要になったときには、自分の保険契約自体を売却し、加入者が生きているうちにその保険金を「自分のために」使うことができるようになっています。
契約者は、「解約するより高い価格」で生命保険証券を市場で売却することができます。 また、ファンド会社は、「実際に契約している保険金額より低い金額」で購入するため、その差額がファンドの運用利回りとなります。

パフォーマンス

このファンドは市場に影響を受けない“オルタナティブファンド”の強みを出しており、 ２００４年の２月に運用が開始されてから、設定来の年平均運用利回りは、“９．２８％”と大変安定しています。

特に評価できる点は、運用開始後６１カ月の間で、マイナスだった運用月はたった“２か月”しかなかったという点です。
つまり、ポジティブマンス（プラスで運用された月）の割合が、“９６．７％”であったということです。
未だ先行き不透明なマーケットにおいて、「安定運用」を目指す一つの選択肢として、検討されるには面白いファンドではないかと思います。

投資条件

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