原則、対応可能です。ただ、お客様の運用目的などに照らし、当該金融機関の扱っている商品ラインナップなどが、お客様の目的に適しているかどうか、個別にアドバイスさせていただきます。まずはお気軽にご相談ください。

はい、お薦めの金融機関を紹介させていただくことは可能です。一般的には販売手数料が安く、商品ラインナップが豊富なネット証券を推奨させていただくことが多いですが、お客様のご要望をお伺いしたうえで、ご利用しやすい金融機関をご提案させていただきます。

当社では、当該金融機関の商品ラインナップのなかで、インデックスファンドを上回る運用力が期待できる投資信託がある場合には、アクティブファンドを推奨することを基本方針としています。運用力の優れたアクティブファンドに投資することで、インデックスファンドを上回る運用成果を目指します。また、インデックスファンドを上回ることが期待できない場合には、インデックスファンドを推奨いたします。

はい、現在保有している銘柄を一部残したまま「ポートフォリオ」を組み替えることは可能です。「ポートフォリオ」を組み替える場合は、お客様の運用目標はもとより、銘柄を入れ替える際のコストも考慮した上で、「継続保有が良いのか、入れ替えが良いのか」を、お客様とご相談しながら決めていきます。

一般的に、金融機関からの提案には、会社の方針、売れ筋商品や売りやすい商品を提案するといった傾向が散見されます。当社では、こうした提案がお客様の運用目標とかけ離れていることに問題があると考えています。また、銀行や証券会社には、販売窓口はあっても、アフターフォローを専門に行う部署はありません。当社は、金融機関や運用会社との“しがらみ”がないため、お客様の運用目標に合った商品、優れた運用力が期待される商品、コストが安い商品など、お客様本位の提案を行い、専任アドバイザーが継続的にアフターフォローを行っていきます。

仲介業とは、証券会社から委託を受けて、投資信託などの金融商品を仲介（販売）するのが仕事です。従って、個別銘柄の提案は可能ですが、アドバイスする上で問題となってくるのが、「利益相反」という概念です。簡単に説明すると、一般的にお客様にとっては、販売手数料が低いかノーロード（手数料なし）、そして、保有中に支払う信託報酬は安いほうが、コスト的な負担が少なくなります。一方、仲介者にとっては、販売手数料や信託報酬が高いほうが、自身の収益が増えることになります。

従って、「お客様のために投資アドバイスを行う」とはいっても、販売手数料が無料のものを仲介したのでは、自分も手数料を受け取ることができず、ビジネスが成り立たないことになります。

一方、投資助言業の仕事は、金融機関から完全に独立して、お客様（投資家）の為だけに、業務を行うことにあります。従って、金融機関からは、一切手数料を受け取ることは禁止されており、投資家から助言報酬をいただいて、ビジネスを行っています。投資助言業の場合、一般的に、お客様の資産残高に対して、一定率の助言報酬を頂戴するため、お客様の資産の増加は、助言会社の売り上げ増に繋がるため、同じ方向で業務を行うことができます。

「お客様の資産増加　＝　助言会社の売上増加」

その意味では、上述した「利益相反」が起こりにくい業態と言えます。

当社では、以下５つの選定基準に基づいて投資信託を選定しています。

1. 同じ資産クラスのインデックスファンドと比較して、インデックスを上回る運用成果が期待できるかどうか（定量的な判断）
2. 同じ資産クラスにおいて、他の商品と比較して、相対的に良好な運用成果が期待できるかどうか（定量的な判断）
3. 当該商品の運用目標、運用プロセス、運用体制などを鑑みて、これまでの良好な運用成績が、今後も継続できるかどうか（定性的な判断）
4. 運用クオリティが同水準と判断される場合には、より運用コストが安い商品を推奨
5. 上記①～④を検討した上で、該当する商品がない場合にはインデックスファンドを推奨

はい、変わります。当社からの提案では、金融機関に関わらず資産クラスの配分は概ね同じになると思われますが、金融機関が異なることによって、推奨銘柄は変わります。従いまして、個別商品の運用結果によって、お客様の「ポートフォリオ」全体の運用結果も異なることをご了承ください。

原則として、「モデル・ポートフォリオ」の基本資産配分に基づいてリバランスを行いますが、金融危機などにより著しくパフォーマンスの劣化が予想される場合は、一時的に基本資産配分を変更し、現金などの安全資産に退避することをご提案することがあります。

お客様が運用している金融機関の残高報告書を四半期ごとにご提示いただき、該当銘柄の時価評価額をもとに残高を集計させていただきます。

当社では創業以来、「投資方法は、人生と同じく人それぞれ違う」「まずは投資家の考えを整理し、方向性を明確にし、プランを作るべき」という考えをもとに、経営を行ってきました。従って、金融機関のように「いきなりこの商品がお薦めです」といった助言は行いません。

また、当社では、金融機関の“お薦め商品”に投資をし続け、資産を毀損してきたお客様と多くの面談を行ってきました。そのような方には、しっかりと目標に応じて構築された「ポートフォリオ運用」の重要性を理解して頂くようにしています。

そして、何といっても、投資助言を受ける際には、投資家と当社の“考え方（相性）”が非常に重要と考えています。投資に対する考え方に食い違いがあれば、お客様が望んでいるような結果を出すことはできません。まさに、初回面談は、お客様と当社の“お見合いの場”なのです。

従って、当社では、お客様の意向確認、そして現状分析（診断）には、一切、費用は頂戴しておりません。当社の経営理念は、『日本の資産運用の仕組みを金融機関本位から、投資家本位に変える』ことです。

どうかお気軽に、「自分がどのような投資スタイルがあっているのか」、考える“きっかけ”としてご活用ください。